2008年8月9日 06:11:16
 
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大切なお金を無駄にしない保険選び

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生命保険の基礎知識    

◎ ラ 1 保険の3種類(下記の基本3形をご参照下さい)

◎   2 その組み合わせについて(最も多いタイプ=一般的な更新型保険)

◎    3 更新型保険について(そのメリットまたデメリット)

    4 ライフプラン診断を受け見直した場合との比較

◎ ライフプラン診断とは?

◎   1 ご相談の手順

◎   2 ヒアリング  (家族構成:進学:生活費:医院維持費(休業対策):加入している

                               共済や加入している生命保険の確認:その他)

◎   3 ヒアリングを元に現在の加入状況の確認及び整理:ライフプラン診断書の作成

◎   4 ヒアリング及びライフプラン診断資料を元に最適なプランの作成

◎   5 現在の状況と最適プランの比較

◎   6 資料のご提示と分析結果のご説明

◎   7 万が一最適プランと現在の状況がかけ離れている場合の見直し方法のご相談

◆ 生命保険設計の基本 必要保障の確認=加入すべき保障金額の確認


この確認が正確でない場合無駄な保険となります(さらに遺族年金はご確認済みですか?)

◎ 入院保障について(今後死亡保障以外に長生きの対策が重要となります)



◎ 小子化高齢化 出生数について




◎ 様々な金融商品について

◎   1 投資信託について

◎   2 定期預金と投資信託のセット商品について

◎   3 仕組み預金について

◎   4 変額年金について

◎   5 元本保証型変額年金について

◎   6 外貨建て預金について

◎   7 外貨建て個人年金について

◎ 共済制度の仕組みとは (歯科医師会 会員の皆様の場合)

        1 日歯年金

        2 みちのく共済及びべにばな共済(東北歯連団体生命共済)

        3 ニューグレープ

        4 小規模企業共済

        5 歯科医師国民年金基金

        6 遺族年金(遺族基礎年金:遺族厚生年金)

        7 保険医協会団体生命共済

        8 保険医協会休業補償共済

        9 保険医年金




 
 

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