● 生命保険の目的(活用方法)
@ 死亡時のご家族の生活保障・・目的のひとつです こんな言葉でご案内いたします。
A 生存するための保障・・入院や介護等の対策 入院保険について
B 老後資金対策・・国の年金制度で不十分と考える方が増えています。 年金保険の考え方
ペイオフ(金融機関の選別)対策
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● 大切なこと
@ 何のために加入するか
A 誰のために加入するか
B その問題を解消するためにいくら必要なのか(いくらの保険に加入するのか)
C 以上の目的を明確に把握しているかどうか確認する
D その目的達成のために何が必要かを明確にする
E ご自分の知識や価値観を信じること
F 但し、専門外の知識をすべて把握するのは難しいことを自覚すること
D その上で専門家である第三者に相談する内容を明確に伝えること(何を確認したいのか・・・)
G 第三者に相談する場合、特定の商品や会社に利害関係がないことを確認すること
H 相談内容に対し、専門分野に対する知識を持ち的確に回答できる相手であるか確認する
I 問題解決のためのプランニングに特定の会社等の利害関係がないかどうか確認する
J 提案内容や組合せの商品(会社)を選択する理由を明確に説明できるか確認する
K そして最後はその内容があなたのご予算(毎月の掛金)に合っているかどうか
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